AKT ARCHIWALNY - Rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie przelewów transgranicznych

1. Rozporządzenie określa:
1) rodzaje przelewów transgranicznych, wykonywanych na zasadach określonych w art. 63g uchylony ust. 1-13 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, zwanej dalej "ustawą";
2) szczegółowy zakres informacji, o których mowa w art. 111 informacje ogłaszane przez bank w miejscu wykonywania czynności ust. 1 pkt 7 ustawy;
3) szczegółowe obowiązki banków i instytucji pośredniczących, związane z wykonywaniem przelewów transgranicznych;
4) wyznacza sądy polubowne właściwe do rozpoznawania spraw związanych z wykonywaniem przelewu transgranicznego.
2. Rozporządzenie stosuje się do wykonywania przelewów transgranicznych w obrocie z państwami, o których mowa w art. 63g uchylony ust. 1 ustawy, zwanych dalej "państwami członkowskimi", w walutach tych krajów.

Użyte w rozporządzeniu określenia oznaczają:
1) zleceniodawca - osobę fizyczną, prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, zlecającą wykonanie przelewu transgranicznego;
2) beneficjent - odbiorcę przelewu transgranicznego;
3) rachunek beneficjenta - rachunek bankowy prowadzony na imię lub firmę beneficjenta lub inny rachunek dostępny dla beneficjenta, na który jest wpłacana kwota przelewu transgranicznego;
4) klient - zleceniodawcę lub beneficjenta (zleceniodawcą i beneficjentem może być ta sama osoba);
5) bank zleceniodawcy:
a) dla przelewów transgranicznych kierowanych za granicę - bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej,
b) dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy - instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego;
6) bank beneficjenta:
a) dla przelewów transgranicznych kierowanych za granicę - instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego,
b) dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy - bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzący rachunek beneficjenta;
7) pierwotna kwota przelewu transgranicznego - kwota, na którą opiewa polecenie wykonania przelewu transgranicznego.

Przelew transgraniczny jest wykonywany jako:
1) polecenie przelewu za granicę, polegające na przekazaniu przez bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzący rachunek bankowy zleceniodawcy, określonej kwoty pieniężnej z jego rachunku na rachunek beneficjenta w innym państwie członkowskim, lub
2) polecenie przelewu z zagranicy, polegające na przekazaniu przez instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego, określonej kwoty pieniężnej z rachunku zleceniodawcy na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej Polskiej, lub
3) wpłata gotówki na rachunek beneficjenta za granicą, polegająca na przekazaniu przez bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej, określonej kwoty środków pieniężnych, wpłaconych przez zleceniodawcę w gotówce, na rachunek beneficjenta w innym państwie członkowskim, lub
4) wpłata gotówki dokonana za granicą, polegająca na przekazaniu przez instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego, określonej kwoty środków pieniężnych, wpłaconych przez zleceniodawcę w gotówce, na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej Polskiej.

Przyjęcie przez bank zlecenia na wykonanie przelewu transgranicznego następuje w dniu spełnienia przez zleceniodawcę wszystkich warunków określonych przez ten bank, w tym dostarczenia wszystkich niezbędnych informacji i zapewnienia środków pieniężnych niezbędnych do jego wykonania (data przyjęcie zlecenia).

1. Bank wykonujący przelewy transgraniczne udostępnia, w łatwo zrozumiałej formie, swoim aktualnym i potencjalnym klientom informacje o warunkach wykonywania przelewów transgranicznych, które powinny zawierać w szczególności:
1) termin, w którym będzie obciążony rachunek zleceniodawcy;
2) określenie liczby dni niezbędnych do uznania rachunku banku beneficjenta kwotą przelewu transgranicznego (początek biegu tego terminu musi być wyraźnie określony);
3) określenie liczby dni niezbędnych do uznania rachunku beneficjenta kwotą przelewu transgranicznego, liczonych od dnia uznania rachunku banku beneficjenta;
4) sposób obliczania i pobierania prowizji i opłat należnych bankowi od klienta;
5) opis stosowanych procedur reklamacyjnych i odszkodowawczych oraz sposób dostępu do nich;
6) wskazanie stosowanych kursów walut.
2. Bank udostępnia informacje, o których mowa w ust. 1, także w postaci elektronicznej.

1. Po wykonaniu przelewu transgranicznego banki zleceniodawcy i beneficjenta przekazują swoim klientom, z zastrzeżeniem ust. 3, potwierdzenie jego wykonania w trybie uzgodnionym z klientem.
2. Potwierdzenie, o którym mowa w ust. 1, może być przekazane w formie wyciągu z rachunku bankowego. Powinno ono zawierać w szczególności:
1) jednoznaczną identyfikację przelewu transgranicznego;
2) pierwotną kwotę przelewu transgranicznego;
3) kwotę wszystkich opłat i prowizji należnych od klienta;
4) dzień, w którym został uznany rachunek beneficjenta albo obciążony rachunek zleceniodawcy;
5) określenie kursów walut, jeżeli ich zastosowanie miało miejsce podczas wykonywania przelewu transgranicznego.
3. Przekazanie potwierdzenia, o którym mowa w ust. 1, nie jest konieczne w razie rezygnacji klienta z jego otrzymania.

Jeżeli zleceniodawca określił w zleceniu, że opłaty z tytułu wykonania przelewu transgranicznego mają być częściowo lub w całości poniesione przez beneficjenta, ten ostatni jest o tym informowany przez bank beneficjenta.

1. Jeżeli bank zleceniodawcy dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potrącenia niewynikającego ze zlecenia, bank na żądanie zleceniodawcy uznaje kwotą tego potrącenia, na swój koszt i bez dodatkowych potrąceń, rachunek beneficjenta, chyba że zleceniodawca zadysponował uznanie tą kwotą swojego rachunku.
2. Jeżeli instytucja pośrednicząca dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potrącenia niewynikającego ze zlecenia, uznaje kwotą tego potrącenia, na swój koszt i bez dodatkowych potrąceń, rachunek banku zleceniodawcy lub, na żądanie tego banku, rachunek beneficjenta.
3. Jeżeli bank beneficjenta dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potrącenia niewynikającego ze zlecenia, uznaje, na swój koszt i bez dodatkowych potrąceń, kwotą potrącenia rachunek beneficjenta.

Sądami polubownymi właściwymi do rozpoznawania sporów z zakresu przelewów transgranicznych są:
1) Sąd Polubowny przy Związku Banków Polskich;
2) Sąd Arbitrażowy przy Krajowej Izbie Gospodarczej.

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem uzyskania przez Rzeczpospolitą Polską członkostwa w Unii Europejskiej.