Rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie szacowania kapitału wewnętrznego i aktywów płynnych, systemu zarządzania ryzykiem, badania i oceny nadzorczej, a także polityki wynagrodzeń w domu maklerskim oraz małym domu maklerskim

1. Podstawowym instrumentem przeprowadzania badania i oceny nadzorczej jest nadzór analityczny.
2. W ramach nadzoru analitycznego Komisja analizuje dane przekazywane przez domy maklerskie, w szczególności dotyczące:
1) modelu biznesowego;
2) sytuacji finansowej i kapitałowej;
3) wdrożonych systemów zarządzania ryzykiem, w szczególności informacje o poszczególnych istotnych rodzajach ryzyka związanego z działalnością danego domu maklerskiego;
4) procesu dokonywania przez dom maklerski szacowania kapitału wewnętrznego i aktywów płynnych;
5) procesu zarządzania domem maklerskim, ładu korporacyjnego;
6) kompetencji członków zarządu i rady nadzorczej do wykonywania obowiązków.
3. Badanie i ocena nadzorcza mogą być realizowane także przez wizytę nadzorczą, o której mowa w art. 37a wizyta nadzorcza ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym (Dz. U. z 2020 r. poz. 1400 i 2320 oraz z 2021 r. poz. 355 i 2140), oraz kontrolę, o której mowa w art. 26 kontrola działalności lub sytuacji finansowej podmiotów ust. 1 pkt 1 tej ustawy.
4. Komisja, po przeprowadzeniu badania i na jego podstawie, wydaje ocenę nadzorczą oraz informuje o niej dom maklerski.
5. W przypadku uzyskania informacji, które mają wpływ na ocenę nadzorczą, Komisja może dokonać aktualizacji tej oceny, chyba że od dnia uzyskania takich informacji upłynęło więcej niż 6 miesięcy.

1. Komisja, przeprowadzając badanie i ocenę nadzorczą, uwzględnia:
1) ekspozycję na ryzyka oraz strategie, polityki i procedury, o których mowa w § 4 ust. 3;
2) lokalizację geograficzną ekspozycji domu maklerskiego;
3) model biznesowy domu maklerskiego;
4) zasady zarządzania domem maklerskim;
5) kompetencje członków zarządu i rady nadzorczej do wykonywania obowiązków;
6) weryfikację spełniania przez dom maklerski warunków, o których mowa w art. 110u weryfikacja wypełniania przez dom maklerski warunków stosowania metod obliczania funduszy własnych ustawy;
7) ocenę ryzyka systemowego, z uwzględnieniem identyfikacji i pomiaru ryzyka systemowego zgodnie z art. 23 rozporządzenia 1093/2010 lub zaleceniami Europejskiej Rady do Spraw Ryzyka Systemowego;
8) zawarcie przez dom maklerski umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej z tytułu prowadzenia działalności.
2. W zakresie weryfikacji, o której mowa w ust. 1 pkt 6, Komisja uwzględnia:
1) zmiany w działalności domu maklerskiego;
2) wdrożenie i stosowanie metod, o których mowa w art. 110u weryfikacja wypełniania przez dom maklerski warunków stosowania metod obliczania funduszy własnych ustawy, w odniesieniu do nowych usług;
3) właściwe stosowanie przez dom maklerski opracowanych i aktualnych technik i praktyk.